Comment choisir un fonds commun de placement qui vous convient?

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Au cours des dernières années, connaître les nombreux fonds d'investissement différentes nouveau rendements sans précédent, mais peut aussi se replier fermement, comme dans le mois Janvier. Retour ne est donc pas la seule chose à regarder. Le risque et le coût sont des choses supplémentaires qui complètent l'image pour un choix à long terme.

Général

Vous devez d'abord déterminer la catégorie de votre fonds est, à savoir une économie de fonds, obligations, immobilier, actions, ou peut-être devises, matières premières ou des options et contrats à terme? Aussi combinaisons sont bien entendu possibles. En outre, un choix d'un pays ou un continent, tels que les marchés émergents, beaucoup. Aussi un secteur ou une industrie, y compris les soins de santé, est largement utilisé. Ou un thème spécifique, comme l'investissement vert. En bref choix pratiquement illimité.

Efficacité

Sur le côté de retour est généralement un seul est représenté où l'on pense de se distinguer avec, comme «retour cette année pour 22%» ou «3 dernières années rendement moyen de 15%." Pour faire une comparaison appropriée devrait se pencher sur plus d'une période. Et plus l'histoire d'un fonds, le plus fiable des données. Autant que possible, vous avez besoin de peser dans l'évaluation des rendements de la fin de l'année dernière, les rendements par rapport à il ya 1 an, il ya des années il ya 3 ans, il ya 5 ans et de préférence 10. En outre, il est intéressant de déterminer combien d'années avait fonds négative et par exemple la réaction après l'explosion de la bulle Internet. Il existe en effet des fonds qui ne ont pas de mois ou d'années négatifs ou connaissaient même négative, et puis je ai non seulement d'économiser!

Risque

Les risques sont évalués sur la base de l'écart type, la Beta et Alpha. Le ratio de Sharpe est un indicateur de risque, qui ont un lien avec les rendements. Tout d'abord, la déviation standard: ce est un indicateur de la volatilité. Il indique combien les résultats de taux de la moyenne dans une période donnée.

Beta indique un fonds degré de sensibilité aux mouvements du marché. Un fonds avec un bêta supérieur à 1 fait mieux que l'indice que ce dernier augmente, mais fera probablement pire dans un marché en baisse. De même, laissez un fonds avec un bêta inférieur à 1 dans un marché haussier voir un rendement inférieur à l'indice de référence et un marché en déclin des rendements plus élevés.

Alpha indique combien un fonds a surperformé son indice de référence si l'on tient compte de l'ampleur de l'exposition au marché. Par exemple, si un investisseur a de grands espoirs pour un fonds avec une forte Beta, Alpha sera positif si les attentes sont dépassées, mais négative si le fonds ne est pas cela pourrait créer des attentes.

Le ratio de Sharpe indique la performance d'un fonds commun de placement, pour lequel est ajusté pour le risque. La mesure est calculée en utilisant l'écart type et le produit d'un fonds par rapport au taux sans risque et indique à quel rendement par unité de risque est atteint. Plus le ratio de Sharpe, meilleure est la performance ajustée du risque d'un fonds d'investissement.

Pour Cost

Il existe de nombreux types de coûts qui peuvent ou peuvent ne pas être exigés, comme l'achat d'un temps et les coûts des ventes, les coûts de transaction, des frais de gestion, frais de gestion, frais de dépositaire et les coûts de performance. Pour moi, il est donc pertinent pour éventuellement examiner le rendement net par rapport au rendement brut sur le capital et les coûts associés sont fixées à une manière temporelle et facturés.

En fin de compte, il se agit naturellement le rendement net le plus élevé possible, avec un risque appropriée. Il ne est pas facile que vous avez fait bon de regarder pour un fonds qui vous convient. Il ya des sites qui fonctionnent avec notes, mais souvent pas tous les fonds qui y sont immatriculés.

Bonne chance avec votre choix!
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