Conseillers financiers: comment vérifier si votre argent est entre de bonnes mains

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Si ce est l'argent va: Qui peut vous faire confiance là-bas? Tests dans des revues pertinentes aident depuis au moins pas beaucoup plus loin: Il ne sert à rien finalement rien si le conseiller en placement, par exemple, la branche Commerbank en coupes fines Hildesheim, mais vous vivez à Ulm .. Tellement vrai, comme si souvent dans la vie: Même l'homme. Cette non seulement lui, mais aussi après vous ressemblez le gagnant, vous devez vérifier votre conseiller précis. Que dois-je regarder pour un conseil financier? Tailored conseillers financiers: Le promises est vrai partout. En réalité, il sont généralement offerts par la tige. Mais si le sont faites de bon matériel et comme un gant, qui ne est pas une mauvaise alternative.
Liste de contrôle: Que peut faire votre consultant
1. chèque Fortune effectué? Afin de procéder à un conseil en investissement bon du tout, vous avez besoin d'un actif de vérification approfondie subissent conseiller en premier. Qui donne des conseils sans analyser votre situation, rien de bon.
L'assurance-vie, immobilier, fonds communs de placement, les décisions d'investissement plus que vous avez fait, le conseil de la plus complexe. L'expert devrait enfin analyser vos besoins - et que est basée uniquement sur les contrats existants et de regarder votre planification de la vie. A la fin, vous idéalement une approche globale de votre stratégie de gestion financière personnelle et de la richesse qui tient compte de votre tempérament comme un investisseur - en fonction de la prédisposition assez prudente ou plus courageusement.
2. recommandations concrètes d'action où? Un bon conseil en placement aboutit à des recommandations politiques concrètes qui correspondent à votre type et répondent à vos objectifs. Ce est peut-être la proposition de restructuration de vos actifs soit qui peut être des conseils pour des titres spécifiques.
Si votre conseiller vous recommande de jeter par-dessus bord tout ce que vous avez déjà pensé avait raison, se méfier: Pour chaque nouveau système a un coût, la résiliation d'un contrat d'assurance-vie, par exemple, presque toujours la pire des solutions.
3. Situation fiscale en compte? Peu importe combien de retour, vous encadrez votre conseiller: Rester critique! Ce est la règle de base: des gains à deux chiffres ne sont généralement pas un risque élevé. Un bon signe est si votre conseiller en placement pense du Trésor. Les questions fiscales sont importantes, en particulier pour une plus grande capacité. Mais attention! Seulement parce que des avantages fiscaux possibles est rarement d'un produit financier mauvaise un bon de une. Voici sépare, même avec des conseillers financiers grain de l'ivraie.

4. Les propositions suffisamment diversifiée?
Regardez attentivement si les solutions qui se offrent à vous sont également équilibrés. Si vous voulez augmenter votre argent gagné en colère, vous ne devriez pas mettre tout sur une seule carte.

5. risques de cluster exclus?
Si vous devez investir dans le Fonds: Demandez à votre conseiller à propos de la concentration des risques. Le résultat, si vous achetez des fonds qui reposent sur le même secteur d'activité. Plonge, va nager même votre dépôt. Il vaut mieux de toute façon, si vous n'êtes pas complètement déchaîner votre investissement: circonstances personnelles ou des conditions du marché peuvent changer. Puisque vous devez être en mesure de répondre.

6. Frais divulgués?
Le conseil du professionnel ne est pas gratuite. Il est parfaitement le droit de la banque ou d'un service pour gagner à vous. Cependant, le consultant devrait divulguer les frais et coûts. Seulement alors vous pouvez être sûr que le rapport qualité-prix est bon et il recommande non seulement les produits pour lesquels il a recueilli une grande commission d'affaire. En outre: que votre banque dans chaque zone de l'usine dispose de son propre produit haut, est peu probable.

Astuce: Restez vigilant malgré conseiller! Vérifiez tous les six mois ou au moins une fois par an si vous êtes vraiment bon terme. Si non, l'Association de la Société allemande pour la planification financière (vous donne des conseils indépendants - d'une taxe basée sur les ressources - mais la question vaut la peine si vos rendements à la hausse.
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