Différence entre planificateur financier et conseiller financier

FONTE ZOOM:
Ne importe qui peut se appeler un conseiller financier, mais ne dit rien sur la connaissance et la qualité fournie par le consultant. Les noms des fonctions disent souvent rien sur l'artisanat. Certaines fonctions sont protégés et ces titres, garantissent certaines qualités et connaissances. Dans le passé, il y avait un excédent de conseillers financiers. Cela était dû à la montée en flèche des frais qui pourraient être gagnés, où peu de travail a été compensée. Le conseiller financier de fonction est infecté par des médiateurs qui ont fourni de mauvais conseils dans le passé par un manque de connaissances. Un conseiller qui peut se appeler un planificateur financier a rencontré la formation stricte.

Fonction: Conseiller financier

Le conseiller financier à long terme est similaire à l'adjointe administrative terme. Le terme dit réellement peu sur le contenu de la fonction. Globalement, ce est un conseiller financier quelqu'un qui est employé par un courtier d'assurance ou enregistré comme un Etat indépendant. La plupart des conseillers financiers et des services de courtage d'assurance visent à conclure l'assurance de recevoir une commission ici.

Le travail: planificateur financier

La tâche d'un planificateur financier est d'identifier la situation financière du client. Le rôle consultatif va au-delà de conseiller un seul produit. Sur la base des données sur le revenu et la capacité du client à l'planificateur financier fera clairement où sont les faiblesses dans la gestion financière du client. Il cible le planificateur financier ne est pas seulement la situation au moment, mais se penche également sur la situation de revenu après la retraite ou après la mort de l'un des partenaires.

Lors du passage d'un planificateur financier et un conseiller financier?

Ce est entièrement dépendante de la nécessité pour le conseil. On peut dire que pour la conclusion d'une assurance-vie l'embauche d'un planificateur financier ne est pas nécessaire, mais le contraire est vrai. Cette assurance est toujours conclu avec un usage particulier. Le planificateur financier peut évaluer si ce est la bonne assurance pour votre situation. Avant de prendre une assurance voiture, vous devriez communiquer avec un conseiller financier.

Que fait un conseil?

En 2013 médiateurs reçoivent différemment une récompense pour leur médiation par exemple l'assurance-vie et de prêts hypothécaires. La plupart des courtiers facturera un taux horaire. Frais imposés par les médiateurs charge fluctuer. Vous devriez envisager un taux compris entre ?? Et 100 ?? 150 par heure. La concurrence croissante des taux horaires vont baisser fortement en 2013 et les années subséquentes. Cela est dû à la concurrence croissante.

Cela permettra aux clients à des produits simples pas à une étape intermédiaire, mais ils aller sur Internet et de calculer à proximité. De cette façon, ils évitent à savoir les frais de consultance.

À l'avenir, le planificateur financier valeur ajoutée encore. Le conseiller financier ne aura aucune valeur. Naturellement, il reste des possibilités existent dans le marché des entreprises, mais de conseiller le consommateur aura un avenir sombre pour le conseiller financier.
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