Divorce - la vie sur la vie ex-partenaire proche

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La plupart des gens ont un enterrement, mais est-ce assez pour mourir? Dans de nombreux cas, il ya la nécessité de souscrire une police d'assurance-vie. Vous devriez également considérer les implications financières de la mort de votre ex-partenaire. Assez souvent il se arrêta sur les implications financières de la mort. Un enterrement supporter le coût des funérailles, mais les conséquences financières d'un décès aller beaucoup plus loin. Partenaires qui achètent une maison par la banque obligé de souscrire une assurance vie. Pour les locataires manque à cette exigence, mais il est également judicieux pour ce groupe afin d'assurer une prestation de décès. Après un divorce, il peut être intelligent pour souscrire une police d'assurance-vie. Au décès savoir arrête la pension alimentaire et la pension alimentaire.

Différence entre un enterrement et l'assurance-vie

Un enterrement est une assurance coûteuse. Ce est parce que cette assurance est garantie de bénéficier. À savoir la politique a une couverture à vie. Ce ne est pas le cas pour l'assurance-vie temporaire. Cette politique paie qu'à la mort avant la date d'échéance. Les assureurs utilisent souvent une échéance de 70 à 75 ans. Dans le cas où l'assuré est vivant à l'échéance, l'assurance prend fin sans faire un paiement. Donc, vous payez la prime pour couvrir le risque de décès.

Le risque de mortalité est de veiller à pas cher

La prime que les assureurs demandent une mort a fortement baissé dans les années jusqu'en 2013. L'assureur traitée moindre coût dans les politiques. En six ans, la prime a diminué en moyenne de 60%. A 40-year-old man non-fumeur paie pour assurer ?? 50,000 sur sa prime de vie par mois: ?? ?? 6-7 par mois. Ceci est basé sur une durée de 20 ans.

Une assurance-vie temporaire sur la vie des ex-partenaire

Après l'éclatement de l'ex-conjoints restent souvent liée financièrement. Cela peut être par le biais d'un logement partagé, par des obligations de pension alimentaire, mais aussi par les enfants communs. Dans de nombreux cas, il est sage d'examiner les incidences financières de la mort de l'ex-partenaire. La propriété commune qui n'a pas encore été vendu ou disposé sur l'un des deux partenaires, souvent ne est pas un problème. Les deux propriétaires de la maison ont probablement conclu un contrat d'assurance vie sur leur vie. Les implications financières pour la pension alimentaire et le soutien des enfants est différent.

Quel montant assuré devrait être?

A l'issue d'une police d'assurance-vie sur la vie de l'ex-conjoint est difficile de déterminer à quelle hauteur le montant assuré devrait être. L'objectif ne devrait pas être pour absorber la totalité du coût, mais il doit être tout à fait un montant au moins au début des années pour absorber l'impact financier. Le montant de la somme assurée dépendra du coût de l'assurance.

Remarque la complicité favorisée et de la prime

Il est important de demander conseil sur la façon de prendre les assurances. Le favorisée doivent être formulées de telle sorte que l'objectif ne est pas dépassé. Pour l'impôt sur l'héritage, l'exigibilité de la prime serait décisive. Un bon conseil peut éviter une fiscalité élevée.
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