Finance: Comment trouver un bon conseiller financier

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Vous avez fait un héritage de 200.000 euros disponibles et la recherche d'un conseil en investissement raisonnable. Sans doute, il ya beaucoup de conseillers financiers réputés. Mais comment trouvez-vous un? Fondamentalement, vous avez trois options: 1. Allez à votre banque locale, 2. vous cherchez d'un conseiller financier libre ou 3ème vous contactez un bancassurance ventes. Mais tous les trois manières ont vos caprices. Le conseiller financier droit pour vous La banque de la maison, vous devriez probablement seulement nos propres produits, le conseiller financier libre est peut-être pas suffisamment de personnes expérimentées ou même indignes de confiance et de bancassurance vente survécu par sa commission, de sorte que vous voulez vendre des produits coûteux, sans divulguer les risques.

En six étapes à le conseiller financier droit
Néanmoins, l'absence d'informations et de conseils pour construire sa planification financière est difficile. Ces six conseils, vous devriez tenir compte lorsque vous allez à la recherche de la parfaite pour vous conseillers financiers:
  1. Prenez votre temps et aller à plusieurs consultants.
  2. Demandez le consultant après la formation et après sa carrière précédente et se il a pris sur la responsabilité professionnelle. Vérifiez où son entreprise est basée.
  3. Ne signez rien à la première consultation. La seule demande de conseillers financiers douteux. Prenez quelques jours pour réfléchir.
  4. Nous allons vérifier les systèmes compliqués de votre comptable!
  5. Ils peuvent donner toutes les infos sur les risques collatéraux, le rendement et la maturité et surtout sur le coût de l'écriture.
  6. Personnaliser chaque séance de conseil un rapport sur et laissez-le contresigner des conseillers financiers.
Qu'est-ce qui fait un bon conseiller financier Un bon conseiller financier a une bonne éducation et a déjà acquis de l'expérience. Il a demandé en détail par la famille et les ratios financiers et prend également en compte vos frais mensuels précédents. Il demande non seulement en fonction de votre expérience et de connaissances dans le secteur des valeurs mobilières, mais aussi en fonction de vos objectifs de placement. Pour la planification de votre richesse vos conseillers financiers à venir devraient créer trois domaines de besoins:
  • Liquidité: Un pécule, qui devrait être disponible en tout temps.
  • Les fonds alloués pour un objectif spécifique.
  • Actifs discrétionnaires pour l'utilisation spécifique ne est pas encore connus.
Un bon conseiller financier Il clarifie complète sur les produits et non seulement les dossiers d'occasion. Idéalement, il vous montre différentes manières qui conduisent à la même destination et attire l'attention sur des combinaisons ou des interactions entre les différents produits. Et bien sûr, il souligne les circonstances qui augmentent les risques.
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