La gestion de créances, ce est quoi?

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Pour les entreprises, il est d'une grande importance économique que ses clients paient les factures à temps. La société dispose déjà d'un service ou un produit livré au client, et a droit à la rémunération. Cet argent devrait être utilisé notamment pour financer des achats et / ou des investissements futurs. Au début, il semble logique que les clients paient leurs factures à temps. Dans la pratique, le processus de paiement ne est pas aussi lisse. La recherche montre que de nombreuses entreprises factures payées en retard et tout un petit groupe de factures non payées du tout. Grâce à ce genre de défaut de paiement, la situation financière de la société, ses produits et services qu'elle offre dans le temps, conduire à des problèmes financiers.

Il est extrêmement important que chaque entreprise dispose d'un département qui se occupe de la bonne gestion de crédit. Ce ministère doit se assurer que les débiteurs paient leurs factures à temps. Cela garantit que l'entreprise à court, mais surtout trouve dans le long terme en bonne santé financière, afin que l'entreprise peut se poursuivre, voire se développer.

Opérations préalables à la gestion de la dette

Le paiement d'une facture par un débiteur, commence par l'accord conclu avec le débiteur. Le fournisseur a la fonction de production et de prestation de services, l'acheteur doit donner une compensation financière. Si nous faisons cela clairement, nous pouvons dire que une bonne gestion de crédit commence déjà au début de chaque transaction. Avant une opération finalisée devrait donc accords clairs sur les deux produits, mais ainsi que les modalités de paiement. Avant un accord est conclu, il doit y avoir une bonne communication entre les différents services de votre entreprise; ventes, la production et les comptes débiteurs. Ce est un outil de gestion de crédit peut certainement se avérer utile.

gestion du crédit et des factures
Pour beaucoup de gens, il semble évident, mais ce est incroyable combien est encore va mal dans la préparation et l'envoi de factures. Une facture doit contenir une quantité clair avec une description ou numéro claire des biens ou services fournis. Il est d'une grande importance que le projet de loi immédiatement à la bonne personne finit, ce qui empêche le projet de loi «flotter» dans une entreprise. Il arrive fréquemment que pour certaines raisons règlement devrait se produire. Ceux-ci devraient être aussi simples que possible, ici est utile pour compenser autant que possible sur une seule facture et ensuite faire les explications nécessaires.

Les principales composantes du projet de loi
  • Adressage: adresse exacte, le service et le contact.
  • Bon produit et le nombre de produits.
  • Une description claire du montant de tout règlement.
  • Références de l'acheteur.
  • Date de la commande.
  • Indication claire de l'état de paiement.
  • Indication claire de la méthode de paiement.

L'importance de la gestion de crédit

Quelle est l'importance de la gestion de la dette? Ce ne est pas quelque chose qui appartient tout simplement, mais en fait, n'a pas de valeur? La réponse devrait être évidente. L'argent est le moteur de toute entreprise, il ya tout à faire pour faire le plus de profit possible d'une entreprise à ses débuts. Pourquoi voudriez-vous perdre de l'argent dans la dernière phase du processus? Cela indique seulement l'importance de la gestion de crédit.

Mais il ya plus, à mon avis, gestion des comptes débiteurs est essentiel pour une organisation qui veut travailler efficacement. Que pour chaque organisation a un but, depuis que les objectifs sont généralement donnent les bénéfices sera augmenté. Gestion de la dette implique plus que d'encourager les débiteurs à payer. La raison d'un débiteur de ne pas payer ne est pas toujours réticence. Il peut être un service mal livré ou produit. Ou une erreur administrative sur la facture, etc.

Gestionnaire de comptes débiteurs et netteté
Un bon gestionnaire de crédit vient en son propre quand il se rend compte qu'il est une araignée dans la toile ?? ?? peut être. Est-il une erreur sur le projet de loi? Le contact avec le client, ce est exactement le problème? Vient ensuite la communication avec l'administration, ce est une erreur administrative, ou se il ya désaccord sur les accords précédemment conclus?. Qu'est-ce que l'accord? Quelle solution peut-on concevoir, où les gens peuvent résoudre ce le plus rapidement possible? Le gestionnaire de crédit organise tout cela, identifie et résout tous les problèmes structurels. Non moins important est le retour au client et fournit un client satisfait et un paiement à court terme, parce que finalement ce est bien sûr de.

Conseils pour les rappels écrits

Dans le premier rappel qu'il ne est pas mis en premier. Le client sait alors que, dans tous les cas une seconde à venir et peut décider d'attendre sur le rappel suivant avant de payer. Il est préférable de respecter le cycle suivant:
  • D'abord envoyer un rappel de paiement
  • Puis envoyer un rappel
  • Ensuite, envoyez une citation à comparaître

Mettez pas de textes standard sur votre avis, mais rappelez-vous quelque chose d'original. Commençant au moins amical et puis laisse le ton à son paroxysme. Dans l'avis final, la sommation, vous pouvez appeler l'agence de recouvrement ou l'huissier, peut-être avec leur logo.

Règles d'or pour traiter avec les débiteurs
  • Faire comprendre à vous-même lorsque vous envoyez des rappels, avertissements et sommations possibles. Ne pas dévier de ce terme.
  • Essayez après l'envoi de rappels d'approcher les clients par téléphone.
  • Attendez après l'envoi de la convocation ne est pas trop long à transmettre la demande à une agence de recouvrement ou un huissier sinon vous perdrez votre crédibilité.
  • Fixer des priorités hebdomadaires; regarder tout à la hauteur des revendications; rumeurs dans le secteur du marché dans lequel votre débiteur est employé, et de regarder l'expérience précédente avec ce débiteur.

Recueillir des conseils téléphone
Si vous allez appeler débiteurs se il vous plaît vous assurer que vous avez une liste de vos débiteurs et débiteurs en circulation d'articles actuels ont déjà un certain nombre de jours, les souvenirs maison.

Assurez-vous que vous obtenez ce qui suit lors de l'entrevue à savoir:
  • la personne en charge des comptes payables;
  • nom, numéro de téléphone, fax, e-mail et éventuellement ses heures de travail.
  • Maintient lors de l'entrevue dans le contrôle, ne soyez pas rebutés, mais assurez-vous que le montant impayé sera versé dès que possible.

Si vous faites un accord de paiement par téléphone avec le débiteur, puis validez en revue de transmission de fax, si vous avez toujours un élément de preuve dans ses mains que l'appel a été fait.

Les dix excuses les plus transparentes:

"La personne en charge de la comptabilité ne est pas présent cette semaine. Se il vous plaît appelez ou je vais laisser une note?"
La meilleure façon pour vous descendez aux navires est-à-dire que la personne responsable ne est pas là. Ne allez pas d'accord, et dire que vous souhaitez parler à un supérieur ou si nécessaire le directeur.

"Il n'y a vraiment rien de mal à ce que vous avez livré. Nous avons une liste de blanchisserie de plaintes. Vous comprendrez que nous voulons voir résolu."
Il est étrange que le client vient seulement maintenant à des plaintes. Vous pouvez supposer que si un produit ne est pas conforme, vous entendez ce assez rapidement après l'accouchement obtient. Si les marchandises ne sont pas rejetées et il n'y a pas de compensation de prix demandé, vous faire argument ne avez pas à régler.

"Nous avons attendu un certain temps pour le paiement par un gros client. Une fois que ce est reçu, .... Vous êtes le premier ...."
Ce ne est pas votre problème que votre client est en difficulté financière. Par conséquent, d'agir rapidement avant qu'il ne soit à puce entreprise par exemple. Aller faillite. Exigez de votre argent et de mettre votre prétention au pouvoir en passant immédiatement à l'écriture, enregistré correspondance.

"Nous comprenons votre rappel, parce que nous ne avons jamais reçu un projet de loi. Voulez-vous toujours d'envoyer une copie de la facture?"
Si le client toujours de rémunération ponctuelle à l'heure, vous pouvez envoyer une copie sans discussion. Quand il arrive souvent, demander pourquoi la société n'a pas répondu au rappel. Ou vérifier la même adresse avec le client. Ensuite, envoyez à nouveau la facture avec vos conditions de paiement.

"Nous avons les produits commandés par vous, mais n'a jamais reçu!"
Si tout va bien, vous avez un reçu ou une preuve de l'expédition des marchandises. Gardez cela à les factures comme on les appelle en arrière, vous pouvez affronter le client avec cela.

"Nous ne avons jamais ordonné la livraison de vos produits ou services."
Puis le client doit retourner la livraison. Se il est bon, il ya dans chaque livraison une lettre avec la personne de contact et numéro de téléphone ainsi qu'un délai pour la livraison de retour peuvent être envoyés. Faites votre note client que ce terme a expiré.

"Même juste une coïncidence que vous appelez! Le montant a été transféré ce matin. Vous serez donc être reçu dans quelques jours."
Ce est en effet accidentelle. Si vous ne avez pas confiance, vous pouvez demander une confirmation écrite de cette déclaration. Est-ce un problème, vous pouvez supposer que vous pouvez siffler pour le moment à votre argent. Attendez encore quelques jours et ensuite passer directement à une autre action.

"Grâce à l'utilisation de votre produit, nous avons subi des dommages considérables. Nous consultons avec notre avocat au sujet de toutes les mesures."
Demandez-vous pourquoi vous entendu quelque chose à ce sujet jusqu'à présent. Essayez de trouver les détails et les jouer au département des ventes ou votre conseiller juridique. Votre conseiller peut vous conseiller sur les prochaines étapes.

"Nous ne comprenons pas comment ce est que vous ne recevez rien. Peut-être que la banque a fait une erreur. Nous cherchons-le et vous entendrez de nous."
Il arrive parfois que la banque effectue un transfert à un mauvais numéro de compte. Demandez au client que d'en obtenir une copie d'un relevé bancaire indiquant que le paiement soit par télécopieur. T-il pas, le paiement ne sera probablement pas encore fait.

"Nous avons un de vos employés convenu par téléphone que la première d'une note de crédit viendrait pour une partie du montant."
Demandez qui a été convenu et quand et puis aller pour la sécurité de tous les collaborateurs. Si personne dans votre entreprise sait rien, se il vous plaît envoyer à nouveau le dernier avis envoyé par télécopieur.
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