MiFID sur les investissements

FONTE ZOOM:
A partir du 1er Novembre 2007 OBJET à un certain nombre de nouvelles règles issues de la directive européenne sur les Marchés d'Instruments Financiers. Ces nouvelles règles se appliquent à toutes les transactions sur instruments financiers à mettre en œuvre à partir du 1er Novembre et visant à assurer la transparence et la protection des consommateurs. La recherche a montré que la connaissance des consommateurs de produits financiers est généralement limitée. A partir du 1er Novembre 2007, les banques sont tenues de définir un profil d'investissement pour chaque client et le consommateur à indiquer plus sur les risques et les coûts associés à un produit financier particulier.

Cette directive se applique à tous les investissements, sauf pour l'assurance. Il est également important que le profil d'investisseur est mis à jour régulièrement, depuis au tout changement de temps peuvent se produire, par exemple, un changement dans les inkmen ou moins de versements.

Si un client achète un produit qui ne correspond pas son profil, la banque peut refuser la transaction ou le client va sûrement avoir à signer un avertissement imprimé sur le formulaire d'abonnement.

Trois catégories

Nous distinguons trois catégories:

Exécution Mere
Service qui est limitée à l'exécution des ordres donnés par le client de sa propre initiative pour les produits non complexes, tels que les actions, obligations et fonds communs de placement. Aucun profil est établi. commandes sont également dans cette catégorie.

Offre d'instruments financiers
Services qui consiste à la banque à côté de l'exécution des ordres aussi des propositions de produits actifs peuvent faire pour le client. Comme condition, cependant, est que les opérations sont conformes à ses connaissances et son expérience. En outre, le choix de ce type de service permet au client de sa propre initiative peut également acheter des produits complexes soumis à la même condition. Le client doit dans ce cas, de faire un test.

Services basés sur le profil d'investissement
Services qui consiste en ce qu'il est de veiller à ce que chaque transaction sur instruments financiers fait partie du profil d'investissement du client. Il doit faire un test de profil et affecté un profil d'investissement. Il va donc avoir accès à tous les produits. Le banquier peut donner des conseils personnalisés.
VOIR AUSSI:
  1.  
  2.  
  3.  
Sans commentaires

Laisser un commentaire

Code De Sécurité