Qu'est-ce seulement une exécution?

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Produits financiers nécessite un des conseils solides. Au cas où aucun avis peut être donné si le client ne veut pas de conseils, le produit peut être faite sur la base seulement une exécution. La tâche du consultant est de recommander un produit financier au client à lui. Une assurance de voiture nécessite peu de conseils, et pourrait être contractée directement à Internet sans avis. Les rentes sont également facile d'arrêter de fumer, mais ce type d'assurance ne exige un avis de son. Cette assurance ne peut pas fermer directement contre l'assureur, mais doit être complété par un consultant.

Groupe du consultant à la conclusion d'un produit financier complexe

Un conseil financier est plus de fournir des informations sur le produit. Le produit doit adapter le client et le produit doit correspondre à la fin, il est de devenir. Si un client souhaite conclure rente, le conseiller doit d'abord la situation financière de la cartographie client.

L'avantage prévu d'une rente est de profiter des avantages fiscaux. La prime versée est déductible d'impôt et le paiement périodique final sera imposé à nouveau. Cette assurance ne ajouter de la valeur si l'avantage fiscal à payer la prime est plus élevée que la taxe sur la rente qui suit à la retraite.

Non donner des conseils, mais étroite fondée sur l'exécution uniquement

Un avis coûte du temps et de l'argent et non pas dans toutes les situations, il est possible de donner un avis. Le consultant et le client ou l'assureur et le client peuvent convenir que il est un produit financier est terminée sans que le client sur ce qui est recommandé. En signant une déclaration le client peut indiquer que la renonciation de conseils. L'assureur ou consultant conclut dans ce cas le produit sur la base de l'exécution seulement.

Qu'est-ce seulement une exécution?

Lors de l'exécution ne est-il un produit de recommandation fermé sans recommandation. Exécution ne est autorisé sous certaines conditions. Le client n'a pas besoin de conseils. Les spécifications exactes du produit sont bien connus pour le client et les effets de la fermeture du produit du client sont également claires. Le consultant devra être demandée que pour sortir le produit.

Quel est le problème avec l'exécution seule?

Un conseiller donner la préférence à des services basés sur seulement une exécution. De cette manière, le client peut être informé sur les possibilités superficiellement. Le conseiller de se couvrir contre les réclamations éventuelles à l'avenir. Pour enregistrer consultation coûts Le client se engage à un conseil plus restreint que strictement nécessaire.

Exemple frais élevés de consultation

A l'issue d'une rente doit avoir le consultant comprendre la situation financière actuelle et future. Ici, vous ne devez pas penser que pour les revenus, mais aussi la capacité à prendre en compte. Le consultant devra préparer pour le client un plan financier complet, où poignarder dans de nombreuses heures. Supposons que le client veut une assurance de rente pour ?? 100, - par mois. Le coût de conseils est ici ?? 500 à ?? 1000 en honoraires à payer.
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